Как оформить декларацию 3-НДФЛ для получения налогового вычета
Оформление декларации 3-НДФЛ — это ключевой этап при возврате части подоходного налога. Ниже — пошаговое руководство, где мы собрали все необходимые документы, рекомендации по заполнению, варианты подачи и нюансы для разных видов вычетов. Также вы найдёте шаблоны, а в конце — подсказки, когда стоит обратиться к специалисту.
Какие налоговые вычеты доступны
Вид вычета
Основания
Максимальная сумма возврата
Имущественный
Покупка квартиры, оплата процентов по ипотеке
до 260 000 ₽ + до 390 000 ₽
Социальный
Обучение, лечение, спорт, благотворительность
от 14 300 ₽
Инвестиционный
Вложение в ИИС
до 52 000 ₽ в год
Какие документы понадобятся
Общие:
✔ Паспорт РФ
✔ ИНН
✔ СНИЛС
✔ Справка 2-НДФЛ от работодателя
✔ Паспорт РФ
✔ ИНН
✔ СНИЛС
✔ Справка 2-НДФЛ от работодателя
Дополнительно по видам вычетов:
Вычет
Документы
Имущественный
Договор купли-продажи, акт приёма-передачи, ипотечный договор, справка из банка об уплаченных процентах
Лечение/обучение/спорт
Лицензия организации, договор на оказание услуг, чеки, квитанции, справка об оплате
Инвестиции (ИИС)
Договор на ИИС, справка о взносах (от брокера)
Как правильно заполнить декларацию 3-НДФЛ
Способы:
✔ Вручную — на бланке из налоговой
✔ Через программу «Декларация» на сайте ФНС
✔ Через Личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС
✔ Вручную — на бланке из налоговой
✔ Через программу «Декларация» на сайте ФНС
✔ Через Личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС
Правила оформления:
✔ Заполняется чёрной ручкой или на компьютере, заглавными буквами
✔ Не допускаются помарки
✔ Цифры округляются в меньшую сторону до рублей
✔ Страницы пронумеровываются
✔ Заполняется чёрной ручкой или на компьютере, заглавными буквами
✔ Не допускаются помарки
✔ Цифры округляются в меньшую сторону до рублей
✔ Страницы пронумеровываются
Шаблон заполнения: Скачать образец заполненной декларации 3-НДФЛ (PDF)
Как подать декларацию
Способы подачи:
✔ Личный кабинет на сайте ФНС (самый удобный)
✔ Госуслуги (для некоторых вычетов)
✔ Лично в налоговую (без ЭЦП)
✔ Личный кабинет на сайте ФНС (самый удобный)
✔ Госуслуги (для некоторых вычетов)
✔ Лично в налоговую (без ЭЦП)
Сроки рассмотрения и возврата
✔ Камеральная проверка — до 3 месяцев
✔ Возврат средств — в течение 30 дней после окончания проверки
✔ Общий срок — до 4 месяцев с момента подачи декларации
✔ Камеральная проверка — до 3 месяцев
✔ Возврат средств — в течение 30 дней после окончания проверки
✔ Общий срок — до 4 месяцев с момента подачи декларации
Когда стоит обратиться к специалисту
✔ У вас несколько видов вычетов за один год
✔ Есть доходы от продажи имущества или иностранные доходы
✔ Нужно подавать уточнённую декларацию
✔ Нет времени разбираться в документах — мы всё оформим за вас
✔ Есть доходы от продажи имущества или иностранные доходы
✔ Нужно подавать уточнённую декларацию
✔ Нет времени разбираться в документах — мы всё оформим за вас